Kompleksowe omówienie ustawy z 1.3.2018 r. o przeciwdziaaniu praniu pienidzy oraz finansowaniu terroryzmu (t.j. Dz.U. 2020 r. poz. 971 ze zm.) wraz z jej najnowszymi zmianami – m.in. dodaniu do katalogu instytucji obowizanych notariuszy.

W Komentarzu szczegóowo omówiono m.in. zagadnienia dotyczce:

• obowizku wyznaczenia osoby odpowiedzialnej za nadzór nad zgodnoci dziaalnoci instytucji obowizanej z przepisami ww. ustawy;
• oceny ryzyka instytucji obowizanych;
• identyfikacji klienta i weryfikacji jego tosamoci, uzyskania informacji na temat celu i charakteru stosunków gospodarczych klienta, a take ich biecego monitorowania;
• zakresu informacji podlegajcych zgoszeniu oraz procedury zgoszenia do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych;
• procedury zawiadomienia o podejrzanej transakcji oraz wstrzymania transakcji lub blokady rachunku w przypadku przestpstwa skarbowego;
• szczególnych rodków ograniczajcych;
• sprawowania kontroli nad instytucjami obowizanymi, m.in. upowanienia do przeprowadzenia kontroli, zasady sporzdzania protokou kontroli;
• kar administracyjnych za niedopenienie obowizków wynikajcych z ustawy (w tym procedur upubliczniania informacji o naoonych sankcjach);
• przepisów karnych za niedopenienie obowizku przekazania informacji oraz udaremnianie, utrudnianie przeprowadzenia czynnoci kontrolnych.

W publikacji uwzgldniono najnowsze zmiany ustawodawcze wynikajce m.in. z:

• ustawy z 30.3.2021 r. o zmianie ustawy o przeciwdziaaniu praniu pienidzy i finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw (Dz.U. z 2021 r. poz. 815) – zmiana ma na celu wykonanie prawa UE poprzez zwikszenie transparentnoci przepywów finansowych oraz sprawniejsze funkcjonowanie organów odpowiedzialnych za detekcj rodków finansowych pochodzcych z dziaalnoci przestpczej lub sucych finansowaniu terroryzmu; zmiany wchodz w ycie 15.5.2021 r., 31.7.2021 r. i 31.10.2021 r.;
• ustawy z 21.1.2021 r. o zmianie ustawy – Kodeks postpowania administracyjnego oraz niektórych innych ustaw (Dz.U. z 2021 r. poz. 187), wprowadzajcej nowe brzmienie definicji pojcia „klient" stosowanego w ustawie o przeciwdziaaniu praniu pienidzy i finansowaniu terroryzmu; zmiana wesza w ycie 1.3.2021 r.;
• ustawy z 18.11.2020 r. o dorczeniach elektronicznych (Dz.U. z 2020 r. poz. 2320 ze zm.), m.in. uwzgldniono adres do dorcze elektronicznych jako taki, który gwarantuje prawnie umocowan komunikacj; zmiana wchodzi w ycie 1.7.2021 r.;
• ustawy z 19.6.2020 r. o dopatach do oprocentowania kredytów bankowych udzielanych przedsibiorcom dotknitym skutkami COVID-19 oraz o uproszczonym postpowaniu o zatwierdzenie ukadu w zwizku z wystpieniem COVID-19 (Dz.U. z 2020 r. poz. 1086 ze zm.), majcej na celu zmniejszenie skutków utraty pynnoci finansowej przez przedsibiorców spowodowanej COVID-19; zmiana wesza w ycie 24.6.2020 r.;
• ustawy z 13.6.2019 r. o zmianie ustawy – Kodeks spóek handlowych oraz niektórych innych ustaw (Dz.U. z 2019 r. poz. 1655 ze zm.) – zmiana polega na uwzgldnieniu P.S.A. jako podmiotu obowizanego do zgaszania informacji o beneficjentach rzeczywistych i ich aktualizacji, doprecyzowaniu definicji klienta, dodaniu do katalogu instytucji obowizanych notariuszy; zmiana wchodzi w ycie 1.7.2021 r. Zainteresowani powinni by wic wszyscy notariusze.

Komentarz bdzie przydatny: sdziom, prokuratorom, adwokatom, radcom prawnym, notariuszom, komornikom, aplikantom zawodów prawniczych, a take wszystkim innym zainteresowanym ww. tematyk: instytucjom finansowym, w tym bankom, zakadom ubezpiecze, a take przedsibiorcom.